В текущей области Децентрализованных финансов существует серьезно недоценённая ценностная брешь — неиспользованная кредитная стоимость активов. В традиционном восприятии многие ценные кредитные характеристики игнорируются, что приводит к значительному недооцениванию совокупной стоимости активов.
Например, tETH, который держится в течение года, обычно рассматривается только как залог с годовой доходностью 5,2%, тогда как его кредитная ценность, основанная на непрерывном 12-месячном отсутствии дефолтов и участии в трех экосистемных управлениях, не была в полной мере использована. Точно так же высокая ликвидная кредитная ценность, накопленная tUSDC с стабильным ежемесячным обращением, также не смогла эффективно увеличить беззалоговый лимит пользователя на платформах кредитования, таких как Aave.
Более важно отметить, что даже высококачественные цепочные государственные облигации уровня AA+, обеспеченные надежными кредитными обязательствами подлежащих компаний, не смогли предоставить пользователям дополнительные права на залог в проектах нового энергетического Децентрализованные финансы. Эта ситуация не только не удовлетворяет потребность учреждений в повышении кредитного рейтинга, но и затрудняет удовлетворение ожиданий розничных пользователей относительно монетизации кредита.
Чтобы решить эту проблему, возникло инновационное решение. Создание системы проницательности кредитной стоимости фиксированных доходов (CVP) позволит осуществить декомпозицию кредитного измерения, сценическое кредитное внедрение и динамическое кредитное увеличение. Этот метод может преобразовать связанные с активами кредиты, кредиты за выполнение обязательств и кредиты за участие в экосистеме в фактические доступные сценические права.
Эта инновационная модель не только позволяет отдельным активам высвобождать дополнительную кредитную стоимость помимо базовой доходности, что приводит к снижению затрат, увеличению лимитов и росту доходности, но также удовлетворяет потребности в кредитном обеспечении для масштабного развития RWA и требованиям институциональных инвестиций к уровню риска. Эта мера может изменить сферу фиксированного дохода в Децентрализованных финансах, переходя от простого внимания к самому активу к полному учету кредитной стоимости, что принесет новые возможности для развития и роста всей отрасли.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
3
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
Web3ProductManager
· 17ч назад
быстро подсчитываю числа по этой системе CVP... потенциал кривой принятия выглядит безумно, если честно
Посмотреть ОригиналОтветить0
SleepyValidator
· 18ч назад
Вот так, мне нравится создавать концепции.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DuckFluff
· 18ч назад
На самом деле это просто ETH и USDC, хорошо, что я успел уйти.
В текущей области Децентрализованных финансов существует серьезно недоценённая ценностная брешь — неиспользованная кредитная стоимость активов. В традиционном восприятии многие ценные кредитные характеристики игнорируются, что приводит к значительному недооцениванию совокупной стоимости активов.
Например, tETH, который держится в течение года, обычно рассматривается только как залог с годовой доходностью 5,2%, тогда как его кредитная ценность, основанная на непрерывном 12-месячном отсутствии дефолтов и участии в трех экосистемных управлениях, не была в полной мере использована. Точно так же высокая ликвидная кредитная ценность, накопленная tUSDC с стабильным ежемесячным обращением, также не смогла эффективно увеличить беззалоговый лимит пользователя на платформах кредитования, таких как Aave.
Более важно отметить, что даже высококачественные цепочные государственные облигации уровня AA+, обеспеченные надежными кредитными обязательствами подлежащих компаний, не смогли предоставить пользователям дополнительные права на залог в проектах нового энергетического Децентрализованные финансы. Эта ситуация не только не удовлетворяет потребность учреждений в повышении кредитного рейтинга, но и затрудняет удовлетворение ожиданий розничных пользователей относительно монетизации кредита.
Чтобы решить эту проблему, возникло инновационное решение. Создание системы проницательности кредитной стоимости фиксированных доходов (CVP) позволит осуществить декомпозицию кредитного измерения, сценическое кредитное внедрение и динамическое кредитное увеличение. Этот метод может преобразовать связанные с активами кредиты, кредиты за выполнение обязательств и кредиты за участие в экосистеме в фактические доступные сценические права.
Эта инновационная модель не только позволяет отдельным активам высвобождать дополнительную кредитную стоимость помимо базовой доходности, что приводит к снижению затрат, увеличению лимитов и росту доходности, но также удовлетворяет потребности в кредитном обеспечении для масштабного развития RWA и требованиям институциональных инвестиций к уровню риска. Эта мера может изменить сферу фиксированного дохода в Децентрализованных финансах, переходя от простого внимания к самому активу к полному учету кредитной стоимости, что принесет новые возможности для развития и роста всей отрасли.