هناك بعض العوامل الاقتصادية الكلية التي تضغط على داو، لكنه في وضع جيد عندما تتحسن الظروف.
AGNC Investment هو صندوق استثمار عقاري يركز على الرهن العقاري (REIT) الذي يقدم عائد توزيعات أرباح كبير.
قد تسمح أسعار الفائدة المستقرة لشركة داو واستثمار AGNC بالحفاظ على توزيعات أرباحهما على المدى الطويل.
10 أسهم نفضلها على داو ›
الأشخاص الذين يبحثون عن دخل متكرر لا يتطلب أي جهد من جانبهم لديهم الكثير من الخيارات، ولكن الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح يصعب منافستها إذا كنت ترغب في الحصول على مصدر دخل حقيقي غير نشط. تميل أفضل الشركات التي تدفع توزيعات الأرباح إلى الاستمرار في تقديم دفعات نقدية إلى حساب الوساطة الخاص بك لعقود بدون انقطاع. والأفضل من ذلك، يمكنك جمع المدفوعات دون الحاجة إلى رفع إصبع.
بعض الشركات التي تدفع توزيعات الأرباح ستقدم الكثير من النقد لمساهميها أكثر من غيرها. داو (NYSE: DOW) و AGNC للاستثمار (NASDAQ: AGNC) هما شركتان راسختان تقدمان للمستثمرين عوائد تزيد عن ثلاثة أضعاف متوسط السوق.
مع عائد متوسط قدره 10.4% عند الأسعار الأخيرة، فإن استثمارًا قدره 9,700 دولار موزعًا بين هذين السهمين سيحقق أكثر من 1,000 دولار في دخل الأرباح السنوية. إليك لماذا يعتبر شراءهما الآن والاحتفاظ بهما على المدى الطويل خطوة ذكية لبعض المستثمرين.
مصدر الصورة: صور غيتي. ## 1. داو
انخفضت أسهم عملاق المواد الأساسية داو بنحو 38% هذا العام. يتفاعل المستثمرون مع خفض الأرباح بنسبة 50% الذي أعلنته الشركة في يوليو. بينما تم تقليل المدفوعات إلى النصف، فإن أداء السهم الضعيف قد رفع العائد الذي يمكن أن يتوقعه المستثمرون في العام المقبل إلى 5.9% عند الأسعار الأخيرة.
تصنع داو البولي إيثيلين وغيرها من المواد الكيميائية الأساسية التي تُستخدم في إنتاج التعبئة والتغليف والسلع الاستهلاكية. جعلت الزيادة في الإمدادات المحلية في الصين، جنبًا إلى جنب مع ارتفاع أسعار الفائدة في الولايات المتحدة، السنوات القليلة الماضية أكثر تحديًا.
تؤدي التعريفات الجديدة التي تتغير من أسبوع لآخر إلى تقليص نشاط الشركات المصنعة حول العالم، في وقت كانت فيه منتجي المواد يعانون بالفعل من فائض في العرض. ونتيجة لذلك، تقوم شركة داو بإغلاق المنشآت غير المربحة في أوروبا لتقليل التكاليف التشغيلية.
كان مستوى توزيعات داو السابقة غير مستدام، ولكن خطة خفض النفقات الرأسمالية في عام 2025 بمقدار مليار دولار قد تسمح له بالوفاء بالتزامه بتوزيعات الأرباح حتى تتحسن الظروف الاقتصادية الكلية. لا نعرف متى ستشهد دورة المواد الكيميائية الأساسية ارتفاعًا مرة أخرى، ولكن المستثمرين الذين يمتلكون أسهم داو عندما يحدث ذلك قد يرون عائدًا مرتفعًا بالفعل ينمو بشكل أكبر.
2. استثمار AGNC
إذا كنت قد جربت البحث في السوق عن الأسهم ذات العوائد العالية، فمن المحتمل أنك صادفت AGNC Investment أو نظرائها. بأسعارها الحالية، تقدم عائدًا ضخمًا قدره 14.9%.
تستمر القصة AGNC Investment هي صندوق استثمار عقاري ( REIT ) يستثمر في الأوراق المالية المدعومة بالرهون العقارية، بدلاً من العقارات المادية التي يمكنه تأجيرها لشركات أخرى. يقوم صندوق الاستثمار العقاري بشراء الأوراق المالية المدعومة بالرهون العقارية برأس المال الذي يقترضه بأسعار فائدة قصيرة الأجل منخفضة نسبياً. لا داعي للقلق بشأن عدم الدفع لأن الرهون العقارية التي يشتريها دائماً مدعومة من وكالة حكومية في حالة التخلف عن السداد.
بينما لا يتعين على AGNC القلق بشأن أصحاب المنازل الذين يتعثرون في سداد القروض، فإن قيمة محفظة الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري الخاصة بها حساسة للغاية لتقلبات أسعار الفائدة. تقدم الأسهم عائدًا مرتفعًا بشكل غير عادي في الوقت الحالي لأن حرب التجارة المستمرة قد تجبر الاحتياطي الفيدرالي على إجراء تغييرات سريعة في أسعار الفائدة.
ارتفع متوسط العائد الذي تتلقاه AGNC من أصولها من 3.72% في الربع الثاني من عام 2023 إلى 4.87% في الربع الثاني من هذا العام. للأسف، قفز متوسط تكلفة الأموال لدى AGNC من 0.63% إلى 2.86% خلال نفس الفترة الزمنية.
لقد تم تخفيض دفعة الأرباح الشهرية البالغة 0.12 دولار لكل سهم التي تقدمها AGNC ثلاث مرات منذ عام 2015. مع الضغط على هوامش الربح، هناك فرصة جيدة لأن نرى تخفيضًا آخر في السنوات القليلة القادمة. ومع ذلك، بينما يمكن أن تنتج هذه الأسهم كميات كبيرة من دخل الأرباح مقدمًا، يجب على المستثمرين الذين ليس لديهم فهم خبير لسوق السندات أن يتعاملوا بحذر.
هل يجب عليك استثمار 1,000 دولار في داو الآن؟
قبل أن تشتري أسهم في داو، اعتبر هذا:
فريق المحللين في Motley Fool Stock Advisor حدد للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين لشرائها الآن... ولم يكن داو واحدًا منها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
اعتبر عندما وضعت نتفليكس هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا كنت قد استثمرت 1,000 دولار في وقت توصيتنا، كان لديك 650,499 دولار!* أو عندما وضعت نفيديا هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا كنت قد استثمرت 1,000 دولار في وقت توصيتنا، كان لديك 1,072,543 دولار!*
الآن، من الجدير بالذكر أن إجمالي العائد المتوسط لـ Stock Advisor هو 1,045% - وهو أداء يتفوق بشكل كبير على 182% لمؤشر S&P 500. لا تفوت قائمة أفضل 10 الأخيرة، المتاحة عند انضمامك إلى Stock Advisor.
شاهد الأسهم العشر »
*عائدات مستشار الأسهم اعتبارًا من 18 أغسطس 2025
كورى ريناور ليس لديه أي مراكز في أي من الأسهم المذكورة. شركة موتلي فول ليس لديها أي مراكز في أي من الأسهم المذكورة. لدى شركة موتلي فول سياسة إفصاح.
هل تريد الحصول على 1,000 دولار إضافية كمدفوعات أرباح سنوية؟ استثمر 9,700 دولار في هذين السهمين اللذين يحققان عوائد مرتفعة للغاية. تم نشر هذا النص في الأصل بواسطة ذا موتلي فول.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
هل تريد الحصول على 1,000 دولار إضافية كمدفوعات توزيعات أرباح سنوية؟ استثمر 9,700 دولار في هذين السهمين ذوي العائد المرتفع للغاية.
النقاط الرئيسية
الأشخاص الذين يبحثون عن دخل متكرر لا يتطلب أي جهد من جانبهم لديهم الكثير من الخيارات، ولكن الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح يصعب منافستها إذا كنت ترغب في الحصول على مصدر دخل حقيقي غير نشط. تميل أفضل الشركات التي تدفع توزيعات الأرباح إلى الاستمرار في تقديم دفعات نقدية إلى حساب الوساطة الخاص بك لعقود بدون انقطاع. والأفضل من ذلك، يمكنك جمع المدفوعات دون الحاجة إلى رفع إصبع.
بعض الشركات التي تدفع توزيعات الأرباح ستقدم الكثير من النقد لمساهميها أكثر من غيرها. داو (NYSE: DOW) و AGNC للاستثمار (NASDAQ: AGNC) هما شركتان راسختان تقدمان للمستثمرين عوائد تزيد عن ثلاثة أضعاف متوسط السوق.
مع عائد متوسط قدره 10.4% عند الأسعار الأخيرة، فإن استثمارًا قدره 9,700 دولار موزعًا بين هذين السهمين سيحقق أكثر من 1,000 دولار في دخل الأرباح السنوية. إليك لماذا يعتبر شراءهما الآن والاحتفاظ بهما على المدى الطويل خطوة ذكية لبعض المستثمرين.
مصدر الصورة: صور غيتي. ## 1. داو
انخفضت أسهم عملاق المواد الأساسية داو بنحو 38% هذا العام. يتفاعل المستثمرون مع خفض الأرباح بنسبة 50% الذي أعلنته الشركة في يوليو. بينما تم تقليل المدفوعات إلى النصف، فإن أداء السهم الضعيف قد رفع العائد الذي يمكن أن يتوقعه المستثمرون في العام المقبل إلى 5.9% عند الأسعار الأخيرة.
تصنع داو البولي إيثيلين وغيرها من المواد الكيميائية الأساسية التي تُستخدم في إنتاج التعبئة والتغليف والسلع الاستهلاكية. جعلت الزيادة في الإمدادات المحلية في الصين، جنبًا إلى جنب مع ارتفاع أسعار الفائدة في الولايات المتحدة، السنوات القليلة الماضية أكثر تحديًا.
تؤدي التعريفات الجديدة التي تتغير من أسبوع لآخر إلى تقليص نشاط الشركات المصنعة حول العالم، في وقت كانت فيه منتجي المواد يعانون بالفعل من فائض في العرض. ونتيجة لذلك، تقوم شركة داو بإغلاق المنشآت غير المربحة في أوروبا لتقليل التكاليف التشغيلية.
كان مستوى توزيعات داو السابقة غير مستدام، ولكن خطة خفض النفقات الرأسمالية في عام 2025 بمقدار مليار دولار قد تسمح له بالوفاء بالتزامه بتوزيعات الأرباح حتى تتحسن الظروف الاقتصادية الكلية. لا نعرف متى ستشهد دورة المواد الكيميائية الأساسية ارتفاعًا مرة أخرى، ولكن المستثمرين الذين يمتلكون أسهم داو عندما يحدث ذلك قد يرون عائدًا مرتفعًا بالفعل ينمو بشكل أكبر.
2. استثمار AGNC
إذا كنت قد جربت البحث في السوق عن الأسهم ذات العوائد العالية، فمن المحتمل أنك صادفت AGNC Investment أو نظرائها. بأسعارها الحالية، تقدم عائدًا ضخمًا قدره 14.9%.
تستمر القصة AGNC Investment هي صندوق استثمار عقاري ( REIT ) يستثمر في الأوراق المالية المدعومة بالرهون العقارية، بدلاً من العقارات المادية التي يمكنه تأجيرها لشركات أخرى. يقوم صندوق الاستثمار العقاري بشراء الأوراق المالية المدعومة بالرهون العقارية برأس المال الذي يقترضه بأسعار فائدة قصيرة الأجل منخفضة نسبياً. لا داعي للقلق بشأن عدم الدفع لأن الرهون العقارية التي يشتريها دائماً مدعومة من وكالة حكومية في حالة التخلف عن السداد.
بينما لا يتعين على AGNC القلق بشأن أصحاب المنازل الذين يتعثرون في سداد القروض، فإن قيمة محفظة الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري الخاصة بها حساسة للغاية لتقلبات أسعار الفائدة. تقدم الأسهم عائدًا مرتفعًا بشكل غير عادي في الوقت الحالي لأن حرب التجارة المستمرة قد تجبر الاحتياطي الفيدرالي على إجراء تغييرات سريعة في أسعار الفائدة.
ارتفع متوسط العائد الذي تتلقاه AGNC من أصولها من 3.72% في الربع الثاني من عام 2023 إلى 4.87% في الربع الثاني من هذا العام. للأسف، قفز متوسط تكلفة الأموال لدى AGNC من 0.63% إلى 2.86% خلال نفس الفترة الزمنية.
لقد تم تخفيض دفعة الأرباح الشهرية البالغة 0.12 دولار لكل سهم التي تقدمها AGNC ثلاث مرات منذ عام 2015. مع الضغط على هوامش الربح، هناك فرصة جيدة لأن نرى تخفيضًا آخر في السنوات القليلة القادمة. ومع ذلك، بينما يمكن أن تنتج هذه الأسهم كميات كبيرة من دخل الأرباح مقدمًا، يجب على المستثمرين الذين ليس لديهم فهم خبير لسوق السندات أن يتعاملوا بحذر.
هل يجب عليك استثمار 1,000 دولار في داو الآن؟
قبل أن تشتري أسهم في داو، اعتبر هذا:
فريق المحللين في Motley Fool Stock Advisor حدد للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين لشرائها الآن... ولم يكن داو واحدًا منها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
اعتبر عندما وضعت نتفليكس هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا كنت قد استثمرت 1,000 دولار في وقت توصيتنا، كان لديك 650,499 دولار!* أو عندما وضعت نفيديا هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا كنت قد استثمرت 1,000 دولار في وقت توصيتنا، كان لديك 1,072,543 دولار!*
الآن، من الجدير بالذكر أن إجمالي العائد المتوسط لـ Stock Advisor هو 1,045% - وهو أداء يتفوق بشكل كبير على 182% لمؤشر S&P 500. لا تفوت قائمة أفضل 10 الأخيرة، المتاحة عند انضمامك إلى Stock Advisor.
شاهد الأسهم العشر »
*عائدات مستشار الأسهم اعتبارًا من 18 أغسطس 2025
كورى ريناور ليس لديه أي مراكز في أي من الأسهم المذكورة. شركة موتلي فول ليس لديها أي مراكز في أي من الأسهم المذكورة. لدى شركة موتلي فول سياسة إفصاح.
هل تريد الحصول على 1,000 دولار إضافية كمدفوعات أرباح سنوية؟ استثمر 9,700 دولار في هذين السهمين اللذين يحققان عوائد مرتفعة للغاية. تم نشر هذا النص في الأصل بواسطة ذا موتلي فول.
عرض التعليقات